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¿Anda en busca de un asesor financiero
que sea apropiado para su negocio?
07/2003
Todas las empresas requieren de asesores financieros que
sean buenos y apropiados, especialmente en nuestros días.
Mientras que algunos asesores financieros son unos
competentes profesionales en toda la extensión de la palabra,
algunos otros, sin duda alguna, no tienen la capacidad
suficiente o hacen su trabajo con muy poca ética. ¿Cómo
diferenciar los buenos de los malos? No será fácil si usted
se encuentra ocupado en las tareas diarias de su empresa.
Si está buscando asesoría, comience dentro de su propia
empresa.
Algunas veces el personal del área de finanzas se encuentra
capacitado para hacerle algunas recomendaciones sobre el
aspecto fiscal en general, las inversiones o las estrategias
de ahorro para el retiro que sean las más adecaudas para su
negocio.
Si tiene tiempo y es hábil en la computadora, quizás
pueda tratar de buscar asesoría financiera por su cuenta. Se
encuentran disponibles algunos sofisticados programas
financieros de computación y el Inter net ofrece una
cantidad de servicios de comercializacion de valores a
través de la red así como asesorías para vender,
comercializar y comprar acciones. Pero debe tener cuidado
porque hay cantidad de sitios en la red que ofrecen mucho y
devuelven poco o nada, así como con los mensajes
electrónicos no deseados, que le ofrecen planes de inversión
para hacerse rico de la noche a la mañana.
Para aquellos dueños de empresas que están presionados
por falta de tiempo, vale la pena que contraten un asesor
financiero apropiado. Antes de contratarlo, Better Business
Bureau les sugiere lo siguiente:
- Investigue a los corredores de bolsa, los asesores
financieros, los agentes de ventas de seguros y a otros
expertos financieros que usted podría estar considerando.
- Tome la iniciativa. En lugar de esperar la llamada de
aquellos expertos que usted no conoce, haga una lista de
los asesores potenciales -solamente hasta que haya
identificado sus necesidades. La mejor manera de conocer
sus nombres, es preguntándole a los amigos, familiares,
asesores corporativos y entre los dueños de empresas que
usted conozca.
- Examine a fondo su historial. Si alguien le
proporciona el nombre de algún experto, asegúrese de saber
cual ha sido su desmpeño.
- Enteviste algunos candidatos. Conozca sus aptitudes,
en donde se capacitaron y certificaron y desde cuando
están en el negocio. Pregunte si alguna vez han sido
castigados, multados o recibido alguna medida
disciplinaria de parte de alguna oficina reguladora.
También pida referencias y para mayor seguridad, revise
cada dato que le haya dado el asesor.
- Revise la compañía en Better Business Bureau.
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