|
Proteja su dinero al invertir:
Corrobore los Brokers (Corredores de bolsa) y los Asesores
en inversiones.
08/2003
Si está invirtiendo por primera vez en busca de un
mercado que le ayude a asegurar su futuro, trate de escoger
un corredor de bolsa o un asesor en inversiones confiables.
En base a la Comisión de Valores de los Estados Unidos/U.S.
Securities and Exchange Commission (SEC), las leyes
federales y estatales sobre valores establecen que los
corredores de bolsa, los asesores en inversiones y sus
compañías deben contar con un permiso o un registro, y que
deben hacer pública la información más importante. Pero ya
depende del consumidor encontrar dicha información y usarla
para proteger su inversión. Esta información es fácil de
obtener y una llamada telefónica o una búsqueda en el
Internet podrían evitar que usted le envíe dinero a un
estafador profesional, a un corredor de bolsa incompetente o
a un negocio poco confiable.
La SEC aconseja que antes de invertir se asegure que su
corredor de bolsa y su representante de asesoría en
inversiones cuenten con un permiso para vender valores.
Trate siempre de saber si ellos o la compañía que
representan han recibido alguna sanción por parte de los
organismos reguladores. Esto es muy importante pues si usted
lleva a cabo algún negocio con un corredor de bolsa que no
esté autorizado o con una compañía que posteriormente se
vaya del negocio, no habrá forma de que recupere su dinero.
Para saber sobre un corredor de bolsa, sus representantes
y la compañía para la cual trabajan, puede acudir al Almacén
Central del Registro/ Central Registration Depository (CRD).
CRD es una base de datos computarizada que contiene
información sobre la mayoría de los corredores. Por ejemplo,
puede enterarse si un corredor cuenta con un permiso del
Estado y si ha tenido algún problema con los organismos
reguladores o si ha recibido quejas graves de sus
inversionistas. También conocerá su nivel escolar y los
lugares en donde ha trabajado anteriormente. Puede pedir
información del CRD, tanto a su Organismo Regulador de
Valores del Estado como a la Asociación Nacional de
Corredores de Bolsa/The National Association of Securities
Dealers, Inc. (NASD). Para ponerse en contacto con su
Regulador de Valores en el Estado, puede hacerlo a través de
la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores
Financieros Asociación en su sitio en el Internet
http://www. nasaa.com. O ir al sitio en el Internet de la
NASD's (http://www.nasdr.com/2000.asp)
para obtener información del CRD o llamar sin costo al
teléfono 1 800.289.9999.
Los asesores en inversiones cobran por brindar asesoría
en la inversión de valores y deben registrarse ya sea ante
la SEC o en la Oficina de Valores en el estado donde tengan
la oficina matriz su negocio. Los asesores en inversiones
que manejen $25 millones o más de capital de sus clientes,
deben por lo regular registrarse ante SEC. Si manejan menos
de $25 millones, deben por lo regular, registrarse ante la
Oficina de Valores en el estado donde tengan la oficina
matriz de su empresa.
Otra manera de saber si un asesor en inversiones cuenta
con el registro apropiado es leer su forma de registro
conocida como "Forma ADV". Esta forma tiene dos partes: la
parte 1 contiene información sobre la empresa de asesoría y
sobre algún problema que hubiese con los organismos
reguladores o con clientes. La parte dos señala los
servicios que ofrece el asesor así como sus honorarios y
estrategias. Antes de contratar un asesor en inversiones
siempre pida y lea cuidadosamente ambos lados de la forma
ADV. Para revisar la forma ADV más reciente de algún asesor
visite en el Internet, el sitio:
http://www.sec.gov/IARD.
Para las personas que busquen por vez primera, el BBB
junto con el SEC le sugiere que haga las siguientes
preguntas al asesor o a la empresa de inversiones:
- ¿Tiene experiencia con personas que se han encontrado
en mi misma situación?
- ¿Que permisos tiene? ¿Esta registrado ante SEC, en
algún estado o en NASD?
- ¿Que productos o servicios ofrecen?
- ¿Cuáles son las formas de pago por sus servicios? ¿Tienen
una tarifa única, por hora o comisión?
- ¿Han recibido alguna amonestación de algún organismo
regulador del gobierno debido a alguna situación poco
ética o inapropiada? ¿Han sido demandados por algún
cliente que no haya quedado satisfecho con sus servicios?
Si tuviera alguna queja en contra de algún corredor de
valores, empresa o asesor en inversiones, favor de ponerse
en contacto con SEC (www.sec.gov)
y con su oficina local de Better Business Bureau.
|
