Los operadores de TTY (Aparato de comunicación para sordos)
están siendo usados para defraudar a las empresas.
04/2004
Todo mundo ha escuchado la frase "Compradores ¡tengan
cuidado!", pero en esta era de delitos de alta tecnología a
través de la computadora, más y más empresas están
comenzando a aprender la frase "vendedores ¡tengan cuidado!".
Las empresas de todo el país están recibiendo pedidos por
grandes cantidades de mercancía de clientes desconocidos,
utilizando con frecuencia los servicios de un Aparato de
comunicación para sordos (TTY por sus siglas en inglés)
y números de tarjetas de crédito robadas. El comprador desea
por lo regular que la mercancía le sea enviada tan pronto
como sea posible a una dirección fuera del estado o fuera
del país de la manera más rápido posible. y por lo regular
desean pagar por medio de una tarjeta de crédito. La
mercancía se envía a la dirección del comprador y el negocio
se da cuenta después, que el número de la tarjeta de crédito
que se utilizó es un fraude o es robada. Al final, la
compañía pierde dinero así como la mercancía.
Si su empresa recibe una llamada como ésta, ¡cuidado! Los
estafadores del otro lado del océano han descubierto el
servicio TTY de las compañías telefónicas y lo están
utilizando para defraudar a cientos de negocios con miles de
dólares en mercancía de la más cara. Las victimas son
compañías que realizan operaciones comerciales a través del
Internet, que tienen un sitio en la red y que envían sus
productos en base a pedidos telefónicos o a través del
Internet.
El propósito de este fraude es convencer a las empresas
de que en realidad se ha realizado una compra y su meta es
quitarle al negocio sus productos y dinero a través de la
utilización de números de tarjetas de crédito robadas. Como
en todo fraude, se hacen todos los intentos necesarios para
evitar que se dé alguna pista que alerte que se trata de un
fraude. En este caso, el estafador desvía la orden
telefónica a través de un operador intermediario de TTY para
ocultar la verdadera identidad de quien llama.
Los negocios que han sido victima de esta estafa a través
de los servicios de TTY lo han reportando a BBB y entre
algunos de los factores más comunes que se dan en este tipo
de fraudes, se incluyen:
- Un comprador ordena una gran cantidad de productos de
valor elevado;
- El destino para su envío es fuera del estado o del
país ;
- Se pide servicio de envío nocturno o rápido a lo que
parece ser una dirección particular, aunque podría también
representar de manera engañosa la dirección de una empresa
y/o
- El número de la tarjeta de crédito inicial es
rechazado por el banco y el cliente ofrece un número
alterno.
- Quien llama no pregunta el precio de la compra y no
hace ningún intento por negociar el precio.
Las compañías deben siempre ser muy diligentes con el fin
de asegurarse de que un pedido es verdadero y que el(la)
comprador(a) posee en realidad la tarjeta de crédito que
está usando. Better Business Bureau les aconseja a las
empresas que tomen las siguientes medidas de protección:
- Si el cliente está utilizando un operador
intermediario del servicio de TTY, pídales su nombre
completo, dirección y número de teléfono.
- Pida al cliente que proporcione el nombre del banco
que le otorgó la tarjeta así como el número telefónico
gratuito de servicio al cliente que está impreso al
reverso de todas las tarjetas de crédito.
- Pregúntele al cliente los tres o cuatro dígitos de
la Clave de Verificación de la Tarjeta, que se
encuentran cerca del número de cuenta al reverso o
enfrente de la tarjeta de crédito.
- Dígale al comprador que va a revisar con el banco y
luego le llama. Al hacer eso, conserve sus notas.
Verifique toda la información que le proporcione el
comprador y si tuviera alguna objeción, explíqueles que
estos procedimientos son también para su propia seguridad.
- Si quien llama tiene todavía alguna objeción en
proporcionarle cualquiera de la información mencionada
anteriormente, deje la conversación y dígale que no está
preparado para realizar ventas de esa manera.
- Si el comprador insiste en pagar con un cheque
certificado, espere hasta que los fondos estén depositados
en su cuenta antes de enviar la mercancía.
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